Ogólne metody scoringowe w oszacowaniu ryzyka defraudacji
coring oszustw finansowych to proces oceny prawdopodobieństwa, że dana transakcja, wniosek kredytowy lub inne działanie jest próbą oszustwa. W kontekście bankowości i finansów, celem tego procesu jest identyfikacja i zapobieganie oszustwom finansowym. Głównym celem jest minimalizacja strat finansowych wynikających z oszustw, jednocześnie zapewniając, że uczciwi klienci nie są niesprawiedliwie penalizowani przez fałszywe alarmy. Czytaj więcej
Krzysztof Klimczak
23 sierpnia, 2023
Scoring w sektorze bankowym: Klucz do zarządzania ryzykiem
Scoring to metoda oceny i klasyfikacji jednostek (np. osób, przedsiębiorstw, produktów) na podstawie zestawu cech lub kryteriów. W procesie scoringu, różne cechy jednostki są analizowane i oceniane. Na podstawie tych cech, jednostki są przydzielane do różnych kategorii ryzyka. Wynik scoringu jest zwykle przedstawiany w postaci punktowej, gdzie wyższa liczba punktów oznacza niższe ryzyko.Czytaj więcej
Krzysztof Klimczak
17 sierpnia, 2023
Przeszkody na drodze ochrony sygnalistów: Dlaczego przepisy nie zawsze są skutecznie wdrażane?
Ochrona sygnalistów, czyli osób ujawniających nieprawidłowości w miejscu pracy, jest kluczowym elementem budowania kultury przejrzystości i odpowiedzialności w organizacjach. Chociaż w wielu krajach, w tym w Polsce, wprowadzono przepisy mające na celu ochronę tych osób, praktyka pokazuje, że ich skuteczna implementacja pozostawia wiele do życzenia. W tym artykule przyjrzymy się czynnikom, które wpływają na niski poziom implementacji przepisów chroniących sygnalistów Badanie Transaprentni Sp. z o.o./SGH w WarszawieCzytaj więcej
Krzysztof Klimczak
24 lipca, 2023
Ochrona sygnalistów w Polsce: Klucz do przejrzystości i odpowiedzialności
W dobie globalizacji i rosnącej świadomości społecznej, kwestia ochrony sygnalistów, czyli osób ujawniających nieprawidłowości w miejscu pracy, nabiera szczególnego znaczenia. W Polsce temat ten stał się przedmiotem intensywnych debat i analiz, prowadząc do wprowadzenia konkretnych regulacji prawnych. W niniejszym artykule przyjrzymy się, jakie akty prawne w Polsce chronią sygnalistów, jakie prawa im przysługują oraz jakie wyzwania stoją przed nimi w praktyceCzytaj więcej
Krzysztof Klimczak
24 czerwca, 2023
5 sposobów na uniknięcie kradzieży tożsamości
Jeśli nie chcesz paść ofiarą wyłudzeń danych, warto poprawić swoje bezpieczeństwo stosując się do tych pięciu prostych tricków. Omówiono w nich kluczowe kwestie związane z zarządzeniem newralgicznymi danymi i mechanizmami zabezpieczającymi przed kradzieżą.Czytaj więcej
Krzysztof Klimczak
Wojciech Balawender
26 maja, 2022
Bitcoin – wyłudzanie pieniędzy czy fundamentalny dryblas?
Podczas gdy Bitcoin pobija kolejne rekordy, osoby dotychczas bierne w zakresie pomnażania kapitału upatrują w nim szansy na szybki zarobek. Sceptycy mówią zaś o wyłudzaniu pieniędzy i zwykłej bańce inwestycyjnej. Jak jest naprawdę? Czy cyfrowa waluta jest rewolucją, czy tylko chwilową modą?Czytaj więcej
Wojciech Balawender
Krzysztof Klimczak
Kamila Mirek
15 marca, 2022
Najnowsze komentarze